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标题: 蒙山农商银行与您一起识别和防范非法集资 [打印本页]

作者: 蒙山农商银行 时间: 2020-6-18 16:56
标题: 蒙山农商银行与您一起识别和防范非法集资

6月是防范非法集资宣传月

今年活动的主题是

“守住钱袋子·护好幸福家”

今天，我们一起来了解

如何识别和防范非法集资吧

什么是非法集资?

非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为（《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》）。同时具备四个特征：· 非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金· 公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传· 利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报· 社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资

识破非法集资的

“三个四”

犯罪分子虽然处心积虑对不法行为进行包装，使得非法集资具有欺骗性，但总有“马脚”是可以发现的，大家务必牢记。· 四个常见手法：承诺高额回报；编造虚假项目；以虚假宣传造势；利用亲情诱骗。· 典型“四部曲”：第一步——画饼；第二步——造势；第三步——吸金；第四步——跑路。· 四个常见套路：装点公司门面，营造实力假象；编造投资项目，打消群众疑虑；混淆投资概念，常人难以判断；承诺高额回报，编造“致富”神话

规避非法集资陷阱的

“四看三思等一夜”法和“两要两不要”

四看:一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。三思：一思是否真正了解该产品及市场行情；二思投资收益是否符合市场经营规律；三思自身经济实力是否具备抗风险能力。等一夜:遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。两要：一要通过正规渠道购买金融产品；二要注意保护个人信息，关注政府部门发布的非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。两不要：一不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”；二不要被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵

碰到下列十种情况

一定要当心了！

1.以“看广告、赚外快”、“消费返利”为幌子的；2.以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；
3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；
4.以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；
5.以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；
6.以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；
7.在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；
8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；
9.“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；
10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

这些识别和防范非法集资的知识

除了自己要了然于胸外

还应该告诉身边的家人和朋友

尤其是家中的老人

要保护他们不受非法集资的侵害

守护好自己幸福的家！

作者: 南国少帅 时间: 2020-6-19 07:25
非法集资，害人不浅。

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