用钞票做花束、把人民币藏进蛋糕……小心成为“洗钱”帮凶！

蒙山县科协

近年来

一些“现金+蛋糕、花束”的礼盒

逐渐流行起来

看上去是不是很浪漫？

（网络配图）

殊不知

诈骗分子出了新花招

如果你按照“客户”要求照做了

可能会成为“洗钱”帮凶！

蛋糕店将3.5万现金做入蛋糕

次日银行卡涉嫌“洗钱”被冻结

1月6日，陕西榆林一蛋糕店老板收到一条好友申请，对方称自己的结婚纪念日将至，想定制一个将3.5万元现金做入蛋糕的款式。

由于此前也有顾客要求将钻戒做入蛋糕的情况，老板便接下了这笔订单。收到对方打来的35300元后，老板将现金取出，并于当天将定制的蛋糕送到对方指定的地点。

来源：华商报大风新闻

没想到第二天，蛋糕店老板发现自己的银行卡被冻结，因为有涉诈资金的流入，被公安机关依法予以管控。

警方表示，所谓的“定制蛋糕送惊喜”订单的背后，是诈骗分子“洗钱”的不法勾当，商户经营者收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”，同时也在客观上成为了诈骗分子的“帮凶”。

由于该商户经营者仅涉案1起，且没有犯罪的主观故意，银行卡第二天已被冻结，故警方没有对其进行处罚。据悉，该案还在进一步侦办中。

中招的还有花店

此类案件并非孤例，除了用“定制蛋糕”的方式“洗钱”，很多电诈嫌疑人还通过花店来“洗钱”。

近日，江西省九江市武宁县一鲜花店老板李女士接到一位陌生顾客的微信订单，称近期将向女朋友求婚，想送一束现金制作的“鲜花礼盒”。随后，顾客将39256元现金转至李女士提供的银行卡账户中，请她将38888元用于制作礼盒，其余作为材料和手工费。

来源：武宁公安

李女士收到转账后，按照约定取出现金制作成鲜花礼盒，并交给前来取花的顾客。几天后，李女士发现这张银行卡竟被警方冻结了，赶紧报警寻求帮助。警方立即展开侦查，抓获了犯罪嫌疑人刘某。

经审讯，刘某通过“现金鲜花”套现“洗钱”，并称还去过其他地方的花店，将套现的现金交给了“上线”王某。

目前，嫌疑人刘某、王某二人均已被武宁县公安局依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

“洗钱”诈骗套路解析

这是一种新型“洗钱”方式，诈骗分子通过网络平台联系商户，提出一些个性需求。商户经营者因前期做过类似的定制礼品盒，便不会多心，大多会迎合客户需求。

通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、现金、鲜花等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户，让其提供银行卡号。随后，诈骗分子将受害人的卡号发给商户经营者。实际上，商户收到的”预付款“是诈骗分子通过话术骗取的受害人“赃款”。

就这样，商户经营者无意中成为了诈骗分子的“洗钱”帮凶。这将导致商户经营者的银行账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

警方提醒

广大商户经营者要谨慎接受网络订单，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。如果对方以各种理由要求帮助其转账或取现，一定要反复核实对方的真实意图，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码。莫因一时的小利，成为诈骗分子“洗钱”的帮凶。

来源丨综合自华商报大风新闻、武宁公安